Bedragen * € 1.000 | Realisatie 2018 | Gemiddelde rente | Realisatie 2019 | Gemiddelde rente |
Stand per 1 januari | 62.753 | 62.333 | ||
Nieuwe aangetrokken leningen | 12.000 | 1,295% | 12.000 | 0,225% |
Contractuele aflossingen | 12.420 | 9.285 | ||
Stand per 31 december | 62.333 | 1,86% | 65.048 | 1,61% |
De omvang van de langlopende leningenportefeuille per 31 december 2019 is € 2,7 miljoen hoger dan
begin 2019. Het streven is om voor de komende jaren de schuldpositie te verlagen om zodoende een
lagere leningenportefeuille te realiseren. De prognose is dat de komende jaren de hoogte van de
leningenportefeuille langzaam afneemt. In 2019 is bij de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) een
geldlening ad 12 miljoen afgesloten met een looptijd van 25 jaar tegen een rentepercentage van
0,225%. Gemiddeld betaalde de gemeente Zwartewaterland voor haar langlopende leningen
portefeuille 1,86% rente in 2018. In 2019 bedroeg het gemiddelde rentepercentage 1,61%
Kasgeldlimiet
De toegestane omvang van het kasgeldlimiet voor onze gemeente is gesteld op 8.5% van de
jaarbegroting bij aanvang van het jaar. Het kasgeldlimiet voor 2019 bedroeg € 4,4 miljoen. We
voldoen aan de gestelde eisen voor dit krediet.
Berekening kasgeldlimiet (bedragen x € 1.000) | ||
Variabelen | 2018 | 2019 |
Begrotingstotaal | 47.358 | 51.780 |
Kasgeldlimiet | 4.025 | 4.401 |
Kasgeldleningen
Om tijdelijke liquiditeitstekorten zo efficiënt mogelijk te overbruggen zijn 9 kasgeldleningen
afgesloten. Het rentepercentage varieerde van -0,38% tot -0,39%.